2023年12月29日，国家外汇管理局发布自2024年1月1日起施行的《银行外汇展业管理办法（试行）》。中信银行在国家外汇局指导下，前期作为四家试点行之一开展外汇展业试点工作。

  为寻求对客户精准识别的解决方案，中信银行在外汇领域引入智能AI，建立起一个大模型业务平台，通过整合利用自身数据和技术资源，挖掘内外部数据库实现快速分拣识别，最大限度降低尽调对客户的打扰和主观因素带来的偏差，结合外汇业务特色形成全国一体化、标准化、系统化、数字化的客户评价体系。

  外汇展业试点实施后，事中审核环节对优质客户凭指令即可办理外汇结算。

  同时，针对进出口企业单据“多、碎、杂”等痛点，中信银行“差异化+定制化”推出“便利化+批量汇款”的服务方案。客户在网银批量传输带有国际收支申报信息的电子支付指令，银行接收到电子支付指令后若审核为便利化相关交易，则直接批量完成跨境支付和国际收支申报。经统计，展业试点下优质客户办理一笔外汇收支业务的平均时间缩短75%以上。

  为探索“风险为本”的外汇管理新方式，中信银行还不断丰富完善并迭代多个风险监测模型，建立风险监测报告系统，可及时回溯筛查，以实现风险早识别、早预警、早暴露、早处置。

  此外，试点分行结合自身情况，重置符合自身管理特点的组织模式。例如，在国际业务部专门增设二级室“展业监测室”或“展业监测团队”，进一步优化人员分工和操作流程，将事中人员向事前和事后岗位倾斜。通过内控制度和组织结构相结合的安排，合理分配管理资源，提高优质客户业务直通率，提升风险防控有效性。