近日，中信银行重庆金州支行凭借敏锐的敏锐嗅觉与高效的警银联动，成功拦截两笔共计520万元的涉诈资金，全额挽回企业损失，以实际行动践行“金融为民”初心，彰显了金融机构在反诈工作中的责任与担当。

  支行客户经理在对某贸易有限公司日常回访时，发现其账户将有大额资金过账，但资金规模与日常经营严重不符，更让人起疑的是，当被问及资金来源和用途时，企业方面始终含糊其词。

  “这里面可能有问题！”职业敏感让客户经理立即警觉起来，支行当机立断启动风险排查，第一时间对该账户采取管控措施。这关键一步，为后续拦截资金争取了关键时间。

  账户被管控后，两笔大额资金接踵而至：河北辛集市A企业的200万元、广西南宁市B企业的320万元。由于账户已被“锁定”，资金无法正常入账，暂时处于挂账状态。

  时间就是金钱。该支行立即启动应急机制，一边将情况同步至分行运营管理部及石家庄分行打通跨机构协作通道；一边紧急联系辛集市、南宁两地公安机关，建立实时沟通群，层层穿透核实交易背景。很快，警方传来确认信息：两笔资金均为“冒充领导”诈骗的涉案资金。随即银行启动应急处置流程，迅速将520万元全额返还至受骗企业账户，实现资金“零损失”。

  中信银行重庆分行表示，将以此次事件为契机，持续扎紧账户管理的“篱笆”，通过升级风控系统异常交易识别能力，深化与警方的数据共享与应急联动，同时加大企业反诈宣教力度，切实履行金融机构社会责任，以专业服务筑牢区域金融安全防线，让诈骗分子无机可乘。