近日，中信银行重庆金州支行成功拦截两笔单位涉诈资金，共计520万元，以实际行动筑牢反诈金融防线，守护群众财产安全。

  主动排查，精准锁定风险账户

  在日常客户回访中，金州支行公司客户经理朱军敏锐察觉到某贸易有限公司存在异常情况。随即，会计经理王建立启动了对该账户的风险排查，发现账户近期将有大额资金过账，资金规模与日常经营严重不符，且对资金来源和用途表述模糊。于是，支行对该账户采取了“不收不付”的管控措施，为后续资金成功拦截奠定了坚实基础。

  双城联动双线预警，警银协同快速响应

  6月30日中午11点36分，分行账务中心发现该账户收到来自辛集市A企业200万元大额来账，因账户状态异常无法入账，并联系网点核实情况。支行主动联系企业核实资金情况，收款单位虽直接要求退回，但结合前期排查疑点，会计经理判断资金存疑可能涉诈，遂暂缓退款处理并持续监控。14时10分，该账户又收到南宁市B企业320万元汇款，支行在请示分行运营管理部后立即启动“资金挂账 - 警方协查”应急流程，将资金暂挂分行内部账户。

  在启动应急流程的同时，金州支行、重庆分行运营管理部与两地公安机关（辛集市公安局刑事侦查队、南宁市公安局某派出所）建立实时沟通渠道，石家庄分行运营管理部同步协助联系当地反诈中心，配合核实款项真实情况，穿透核实交易背景。经警方核查，两笔资金均涉及“冒充法人”诈骗案件。诈骗分子通过冒充公司领导，在微信上向财务人员发送转账指令，诱导其将资金汇入指定账户。

  收到公安机关出具的《涉案资金情况说明》后，支行严格按照规范及时返还资金，520万元资金全额保全，顺利退回至被骗企业账户。

  专业担当，获多方高度认可

  本次涉诈资金拦截行动不仅获得辛集市反诈中心的书面感谢，还收到受骗企业送来的锦旗与感谢信，赞誉该行在此次拦截行动中展现出高度的社会责任感和专业素养，充分体现金融为民的宗旨。

  中信银行重庆分行将持续深化反诈长效机制建设，一方面强化账户全生命周期管理，依托总行风控系统提升异常交易识别精度；另一方面深化警银数据共享与应急联动，完善涉诈资金快速止付流程。同时持续开展企业反诈宣教活动，提升客户风险防范意识，切实履行金融机构社会责任，为维护区域金融秩序稳定贡献力量。